HYIP는 High Yield Investment Program이라고 불리며 외국에서는 폰지 스캠과 동명사로 취급받는 경우가 많다.(lautorite.qc.ca/en/general-public/fraud-prevention/other-types-of-fraud/international-fraud-hyip-and-prime-bank-fraud) HYIP플랫폼을 운영하는 회사는 자신들만의 '돋보적인'수익 시스템을 이용해 일 1~3%의 수익률, 월 복리 50%의 수익률을 보여주며 가입을 유도한다. 초기에는 출금이 자유롭고 시스템이 원활히 돌아가는 것처럼 포장하다가 다단계가 모두 완성되어 큰 자금이 모이면 출금에 장애를 일으키다가 먹튀 하는 방식이다.
이런 형태의 폰지 스캠 중에서 역대급 규모의 자금을 사기 친 업체는 'My Paying Ads'가 있다. IT업계 출신 Uday Nara라는 인도인이 만든 업체로 유료 광고 상품권인 '애드팩'을 구매하고 하루에 일정량의 광고를 시청하면 광고에서 나오는 수익금의 일정량을 나누어주는 '수익구조'를 통해 하루 2% 수익을 보장하는 시스템으로 사람들을 현혹했다. 또한 추천인을 모아 오면 일정량의 애드팩 수익을 나누어주는 어필리에이트 프로그램을 통해 신규회원을 영입했다.
Uday Nara는 투자금이 큰 국가별로 대형 컨퍼런스룸에서 사업설명회까지 하며 사업의 타당성을 설명했다. 약 13만 명의 사람들이 이 플랫폼에 현혹되어 돈을 퍼부었고 이 중 한국인도 상당수 포함되어있다. 운영기간 중 출금은 이상 없이 진행되었고 추천인을 모아 오면 더 큰 수익이 발생하니 지인들과 온라인에서 홍보하는 사람들도 넘쳐났다. 회사가 모든 자금을 먹튀 하기 전까지 출금된 금액은 651만 달러에 이르는데 결국 이 금액은 플랫폼을 선점한 사람들이나 출금할 수 있었고 최후에 들어오게 된 신규 투자자들은 투자한 모든 금액을 먹튀 당했다.
회사가 먹튀하고 잠적하기 전까지 구글에서 검색 결과량은 12만 건에 달했고 한국에서는 레퍼럴 추천 네이버 블로그 글만 100여 개 가까이 퍼졌다. 카카오그룹채팅방, 네이버 밴드, 트위터 등 파급력이 있는 플랫폼이라면 전부 이용하여 사람들을 끌어 들었고 이중에는 파워블로거도 있었다. 현재는 모든 검색 결과에서 이미 흔적을 지우고 있으며 공식 홈페이지는 이미 도메인 삭제되고 없다.
이러한 HYIP폰지 스캠은 최근에 더욱 유형이 다양해졌다.
1. 크립토거래를 표방하며 비트코인이나 암호화폐 자동거래를 통해 마법 같은 수익이 난다고 하는 유형(Arbitrage.is)
2. 단기 달러 예치, 주식 자동 트레이딩을 해주며 세계 1위 헷지펀드사인 르네상스 테크놀러지사도 뛰어넘는 월 복리 50%를 보장하며 원금손실이 나면 보험사를 통해 원금손실을 보장한다는 유형(Wiseling)
3. 암호화폐를 대신 채굴해준다며 투자금을 유치하는 유형
4. 아비트리지(차익거래)를 통해 전 세계 암호화폐 거래소에 알고리즘 자동매매를 해준다는 유형(가장 최신 유형이라고 볼 수 있음)
위 폰지 스캠 플랫폼들에게는 여러 공통점들이 있다.
1. Affliate Program
- 레퍼럴이라는 이름으로 추천인 수익을 발생하게 하며 추천인이 많아지면 수익이 원금 수익을 초과할 수도 있다. 이를 통해 지인이나 온라인상으로 꾸준히 광고하게 만들어 유입자수를 증대시키려 함
- 이는 선점 욕구를 불러일으켜 빨리 시작할수록 좋은 것이란 인식을 생성시키며 초기에 많은 수의 인원이 유입되게 만든다.
2. 일 1~2% 수익률을 보여주며 언제든 재투자가 가능하도록 함
- 하루하루 달라지는 숫자를 보며 무한 복리투자를 원하게 만듦(급격한 출금 방지)
- 실제로 한동안 수익시스템이 '작동'하는 것으로 보이게 만들며 숫자로 증가하는 수익을 보며 투자자들은 무리하게 투
자금을 더욱 당기게 만든다.
- 왜 초기에 더 과감하게 큰돈을 투자하지 않을까 하는 생각이 들게 만든다.
3. 입금은 자유 로우나 출금은 특정시간대에 제한하여 가능하게 함
- 모든 투자자들에게 일 복리 1~2%를 제공할 정도로 현금 유동성이 원활하다면 당연히 출금 시간도 자유로워야 한다.
- 논리적으로 맞지 않는 부분이나 한 번 이익을 맛본 투자자들은 확증 편향하여 이 시스템을 '이해'하려고 한다.
안타깝게도 Phptrader은 위의 세 가지 특징에 모두 해당한다. 블록체인 기술이 생겨나며 이를 악용하는 폰지 스캠은 더 늘어나고 있다. 너무나 정교하게도 스위스 기반의 영국 1인 법인회사로 법인 사이트에 등록을 해놨으며 몇몇 언론사에 관련된 기사도 발행되어있다.(www.gov.uk/get-information-about-a-company - 당연히 개인 법인은 돈 주면 다 만들 수 있다.)
필자의 생각은 Phptrader.com은 암호화폐 아비트리지라는 이름을 씌운 정교한 국제사기 단체일 가능성이 높아 보인다. 하지만 HYIP는 분명 초기에는 고수익을 돌려받을 가능성이 있는 플랫폼이 맞다. 특히 Phptrader는 회사등록과 다양한 SNS에서 공식 채널을 운영하는 등 스캠의 정교함과 규모에 상당히 공을 들이고 있는 것으로 보인다. 이를 통해 어느 정도 기간 이상 플랫폼이 유지될 확률이 높으며 욕심부리지 않고 제때 출금한다면 오히려 회사돈(이 아닌 선점하지 못한 사람들의 투자금)을 뜯어먹을 수도 있다.
최근 여러 블로그에 Phptrader에 대한 글이 많이 올라와 조금 걱정되어서 올려봅니다. 세상에 '무조건'이란 없으니 당연히 제가 틀릴 확률도 있습니다. 오히려 제가 틀리길 바랍니다. 이런 좋은 플랫폼이 유지된다면 모든 사람들이 쉽게 돈을 벌 수 있을 테니까요.. 만약 시도해보고 싶으시다면 원금을 모두 잃어도 괜찮을 정도의 금액만 하시길 추천드립니다. 투자를 진행해서 원금 이상의 수익을 봤다면 반드시 원금 회수를 진행한 다음 추가 진행하시기 바랍니다. 암호화폐 거래 자동화 플랫폼 중에는 우리나라에서 출시한 '헤이비트'도 있습니다. 연수익 20% 정도이지만 상당히 괜찮은 플랫폼이라고 생각합니다. 레퍼럴 링크도 아니고 개인적인 추천이니 대안 제로 한번 봐보시는 것도 좋은 선택이 되실 수 있습니다.
참고하면 좋을 매체들
HYIP and prime bank fraud: advice on how to avoid it.
HYIP and prime bank fraud: how to recognize it, avoid it, report it. Tips from the AMF.
lautorite.qc.ca
www.gukjenews.com/news/articleView.html?idxno=818337
퓨처넷 다단계, 돌려막기의 규모를 키워가고 있다. - 국제뉴스
(서울=국제뉴스) 이성민 기자 = 최근 들어 국제뉴스 를 통해서 퓨처넷에 대한 문의와 관련 제보가 쏟아지고 있다. 광고팩 구매와 시청을 통한 수익과 다단계 방식의 조직 성장에 따른 수당을 지
www.gukjenews.com
www.youtube.com/watch?v=wEnT1NBfNOg&t=2s&ab_channel=CryptoXposed
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